Leningenportefeuille
- Het is van groot belang zicht te hebben op de samenstelling, de grootte en de rentegevoeligheid van de opgenomen leningen. Deze rentegevoeligheid blijkt onder meer uit de hiervoor omschreven renterisiconorm. In onderstaand schema geven wij de verwachte mutaties in de leningenportefeuille.
Hoofdsom (x €1.000) | Geldgever | Rente | schuld 1-1-2021 | Opnemen in 2021 | Rente 2021 | Aflossing 2021 | Schuld 31-12-2021 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
20.000 | NWB | 4,265% | 2.667 | 0 | 171 | 1.333 | 1.333 |
35.000 | BNG | 4,595% | 20.125 | 0 | 958 | 1.167 | 18.958 |
20.000 | BNG | 4,240% | 15.600 | 0 | 732 | 400 | 15.200 |
20.000 | BNG | 4,330% | 16.000 | 0 | 715 | 400 | 15.600 |
20.000 | NWB | 4,390% | 16.400 | 0 | 743 | 400 | 16.000 |
16.000 | NWB | 4,440% | 13.440 | 0 | 616 | 320 | 13.120 |
Totaal | 84.232 | 0 | 3.935 | 4.020 | 80.212 |
Relatiebeheer
- Gemeente Beverwijk heeft een rekening-courantverhouding met de volgende bankinstellingen: BNG Bank en Rabobank. Gemeente Beverwijk heeft een ‘verplichte’ relatie met de BNG Bank, omdat alle rijksuitkeringen via de BNG Bank lopen. De BNG Bank verzorgt het betalingsverkeer voor gemeente Beverwijk.
Berekening renteresultaat
Renteresultaat (x €1.000) | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
Rentedekking IVA | 116 | 113 | 109 | 105 | ||
Rentedekking MVA | 4.743 | 4.390 | 4.099 | 3.914 | ||
Rentedekking FVA | 105 | 105 | 105 | 105 | ||
Saldo rentedekking | 4.964 | 4.608 | 4.312 | 4.124 | ||
Rentekosten geldleningen | -3.796 | -3.687 | -3.603 | -3.483 | ||
Rentebaten geldleningen | 451 | 451 | 451 | 451 | ||
Rente rekening courant | 0 | 0 | 0 | 0 | ||
Saldo rente | -3.345 | -3.236 | -3.152 | -3.032 | ||
Begroot renteresultaat | 1.620 | 1.372 | 1.161 | 1.092 |